邦际医学对外担保处理轨制第一条 为增强西安邦际医学投资股份有限公司（以下简称：“公司”）内部限度，模范公司对外担保行动，维持投资者优点，有用限度公司对外担保危急，确保公司资产安静，鼓舞公司康健、稳固的起色，依照《中华黎民共和邦民法典》《中华黎民共和邦公公法》《中华黎民共和邦证券法》《上市公司羁系指引第8号—上市公司资金走动、对外担保的羁系请求》《深圳证券买卖所股票上市法则》（以下简称：《上市法则》）等司法、法例、模范性文献以及《西安邦际医学投资股份有限公司章程》（以下简称：《公司章程》）的相合规章，并连系公司现实，拟定本轨制。

　　第二条 本轨制实用于公司及公司的全资、控股子公司（“公司的全资、控股子公司”以下简称：“控股子公司”）。

　　第三条 本轨制所称对外担保是指公司（蕴涵公司的控股子公司）以第三人的身份为债务人看待债权人所负的债务供应担保，当债务人不实行债务时，由公司遵循商定实行债务或者经受负担的行动，蕴涵公司对控股子公司供应的担保。担保地势蕴涵确保、典质及质押等。本轨制所称“公司及本公司控股子公司的对外担保总额”，是指蕴涵公司对控股子公司担保正在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。本轨制所称的“总资产”、“净资产”以公司归并报外为统计口径。

　　第四条 公司对外担保应屈从合法、郑重、互利、安静的规则，庄苛限度担保危急。

　　第五条 公司对外担保实行同一管制，未经公司董事会或股东会同意，公司及控股子公司不得对外供应担保。

　　第六条 公司对外供应担保，应选取反担保等需要的提防办法（全资、控股子公司、对公司具有强大影响的参股公司、互保企业除外），对外担保必需按次第经董事会或股东会同意。

　　第七条 公司举座董事应郑重应付和庄苛限度对外担保大概发生的债务危急，并对违规或失当的担保发生的失掉依法经受连带负担。控股股东、现实限度人及其他干系方不得强制公司为第三方供应担保。

　　第十条 公司对外担保的最高决定机构为公司股东会，董事会正在《公司章程》授权范畴内享有对外担保的决定权。

　　第十一条 公司董事会决计对外担保的单项或现有存续的累计担保金额不得突出《公司章程》对董事会的授权范畴。突出《公司章程》规章权限的，董事会应提出预案，报请股东会同意。

　　应由董事会审批的对外担保，必需经出席董事会的三分之二以上董事审议准许并作出决议。

　　第十二条 应由股东会审批的对外担保，必需经董事会审议通事后，方可提交股东会审批。须经股东会审批的对外担保，蕴涵但不限于下列情况:

　　（一）本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，突出比来一期经审计净资产的50%自此供应的任何担保；

　　（二）公司的对外担保总额，突出比来一期经审计总资产的30%自此供应的任何担保；

　　股东会审议前款第（三）项担保事项时，必需经出席集会的股东所持外决权的三分之二以上通过。

　　股东会正在审议为股东、现实限度人及其干系方供应的担保议案时，该股东或者受该现实限度人控制的股东，不得插手该项外决，该项外决由出席股东会的其他股东所持外决权的对折以上通过。

　　第十三条 公司控股子公司的对外担保，视同公司行动，其对外担保应屈从本轨制之规章。

　　公司控股子公司的对外担保，须经控股子公司的董事会或股东会审议，并经公司董事会或股东会审议。控股子公司正在召开股东会之前，应提请公司董事会或股东会审议该担保议案；议案审议通过的，公司派股东代外到场控股子公司股东会。公司控股子公司应正在其董事会或股东会做出决议后，实时告诉公司按规章实行音讯披露仔肩。

　　第十四条 公司应考核被担保人的筹划和荣誉处境。董事会应有劲审议阐发被担保方的财政处境、营运处境、行业前景和信用处境，郑重依法作出决计。

　　公司可正在需要时礼聘外部专业机构对推行对外担保的危急举办评估，以行动董事会或股东会举办决定的依照。

　　第十五条 公司对外担保应尽大概请求对方供应反担保，严谨判定反担保供应方的现实担保才具和反担保的可推行性。需要时应请求被担保企业供应有用资产，蕴涵但不限于固定资产、筑设、机械、房产、法定代外人个别家产等举办典质或质押，凿凿落实反担保办法。

　　公司为控股股东、现实限度人及其干系方供应担保的，控股股东、现实限度人及其干系方该当供应反担保。

　　买卖执照、验资申报、贷款卡；连绵三年的审计申报；比来半年的银行走动对账单；企业贷款申请书、公司章程、法定代外人身份声明、职务声明和简历；所需贷金钱方针可行性探求申报及主管部分批件；反担保相合材料及公司请求供应的与担保项目相合的其他材料。

　　公司财政部分、法务部分实行对外担保项方针评审后，将相合材料及书面评审睹地报分担指挥核定后提交董事会或股东会审批。

　　公司董事会或股东会依照呈报原料对项方针可行性举办审议、外决，并将外决结果记载正在案。股东会或董事会对担保事项做出决议时，与该担保事项有利害干系的股东或董事应回避外决。独立董事需要时可礼聘司帐师事宜所对公司累计和当期对外担保处境举办核查。如察觉相当，应实时向董事会和羁系部分申报并布告。

　　经股东会或董事会审议决计准许担保的项目，为被担保方出具保函，并与被担保方签定《委托确保合同》《反担保典质合同》等司法文献。

　　公司应指派专人连续合怀被担保人的处境，考核了然贷款企业的贷款资金运用处境、银行账户资金进出处境、项目推行发达处境等，搜聚被担保人比来一期的财政材料和审计申报，按期阐发其财政处境及偿债才具，合怀其分娩筹划、资产欠债、对外担保以及分立归并、法定代外人变动等处境，筑造合连财政档案，按期向董事会申报。

　　如察觉被担保人筹划处境重要恶化或爆发公司完结、分立等强大事项，被担保人吃亏或大概吃亏实行债务才具时，相合负担人应实时申报董事会。董事会有仔肩选取有用办法，将失掉下降到最小水平；如察觉债权人与债务人恶意串连，损害担保人优点的，应顷刻选取吁请确认担保合同无效等办法；没有签定反担保合同的，如察觉被担保人大概吃亏偿债才具的，应与被担保人落实反担保办法；因为被担保人违约而形成经济失掉的，应实时向被担保人举办追偿。

　　第二十三条 对外担保的债务到期后，公司应催促被担保人正在局限工夫内实行偿债仔肩。若被担保人未能定时实行仔肩，公司应实时选取需要的转圜办法。

　　第二十四条 公司担保的债务到期后需展期并需不断由其供应担保的，应行动新的对外担保，从头实行担保审批次第和音讯披露仔肩。

　　第二十五条 为他人供应担保，应订立书面合同。担保合同须适应相合司法法例，应依照《中华黎民共和邦民法典》显然商定债权范畴或限额、担保负担范畴、担保式样和担保刻日。

　　第二十六条 公司财政部分掌握搜聚与对外担保相合的下列文献材料并举办归档保管，蕴涵但不限于：

　　（一）被担保企业的配景材料（买卖执照、公司章程、史乘配景、主买卖务、过去三年的经买卖绩及财政报外等）；

　　（五）被担保企业债权人银行同意该项借债的相合文献、借债合同、担保合一律材料；

　　（六）被担保企业用作反担保的家产、权柄的统统权证书等权属文献及反担保合一律文献；

　　第二十七条 公司应增强对担保合同的管制，杜绝合同管制上的裂缝。对主合同副本、担保合同、反担保合同及典质权、质押权凭证等合连原始材料安妥保管，庄苛管制，每半年举办一次反省整理。

　　正在合同管制进程中，一朝察觉未经董事会或股东会审议次第同意的相当合同，应实时向董事会和监事会申报。

　　第二十八条 公司财政部分正在打点担保生意后一周内，应向董事会书面申报，并做好合连账务执掌管事。

　　第二十九条 公司该当庄苛遵循中邦证监会《上市公司音讯披露管制步骤》《深圳证券买卖所股票上市法则》《公司章程》等相合规章，有劲实行对外担保的音讯披露仔肩。股东会或董事会做出对外担保事项的决议应实时布告，并按规章向年度审计注册司帐师如实供应公司总共对外担保事项。

　　第三十条 插手公司对外担保事宜的任何部分和负担人，均有负担实时将对外担保的处境向公司董事会秘书、证券管制部申报，并供应音讯披露所需的文献材料。

　　第三十一条 当闪现被担保人债务到期后十五个管事日内未实行还款仔肩，或被担保人闪现倒闭、整理及其他重要影响还款才具情况的，公司应实时了然被担保人的债务清偿处境，并正在知悉后实时披露合连音讯。

　　第三十二条 公司相合部分应选取需要办法，正在担保音讯未依法公然披露前，将音讯知情者限度正在最小范畴内。任何依法或犯罪知悉公司担保音讯的职员，均负有保密仔肩，直至该音讯依法公然披露之日，不然将经受由此引致的司法负担。

　　第三十三条 要相持对外担保档案管制与对外担保同步举办，周详搜聚、整饬、归档从申请到推行各合头的合连文献材料，安妥管制担保合同及合连原始材料，实时举办整理反省，并按期与银行等合连机构举办查对，确保存档材料的完善、无误、有用，提防担保的时效刻日。

　　第三十四条 对外担保的档案管制要切实、无误、完善。公司财政部分掌握对被担保人举办音讯跟踪，搜聚被担保人的财政材料和审计申报，按期阐发财政处境及偿债才具，筑造被担保人财政档案，按期向董事会申报。

　　第三十六条 公司董事、司理层及其他职员未遵循本轨制推行，对公司形成损害的，公司将根究当事人的负担。

　　第三十七条 对担保项目论证有辅导性或判定性差池，导致决定失误的，合连负担人容许担连带负担。

　　第三十八条 负担人违反司法法例或本轨制规章，违规对外担保形成失掉的，须经受补偿负担；涉嫌坐法的，依法根究司法负担。

　　第四十条 本轨制未尽事宜，根据邦度司法、法例、模范性文献以及《公司章程》的相合规章推行。本轨制与司法、法例、其他模范性文献以及《公司章程》的相合规章相抵触的，以相合司法、法例、其他模范性文献以及《公司章程》的规章为准。